(OroyFinanzas.com) – En el último lustro hemos vivido, entre otros muchos acontecimientos, el pinchazo de la burbuja del crédito fácil. En España reventó antes que en Estados Unidos y tanto la ola local como el ‘tsunami’ global los estamos pagando ahora y los vamos a seguir pagando durante muchos años con sangre, sudor y lágrimas.
Mientras todo esto ocurre a nuestro alrededor, la cotización del oro ha vivido y sigue viviendo momentos de esplendor, como se puede ver en este gráfico de la evolución del precio del oro en euros durante la última década:
Si comparamos la cotización del oro en euros con la evolución del precio de la vivienda en el último lustro, el resultado es sorprendente. En la siguiente tabla comparo el precio del metro cuadrado en viviendas de segunda mano en Madrid con la evolución de la cotización de la onza de oro –precio medio anual aproximado–, para poner en la última columna la evolución del precio del metro cuadrado valorado en onzas de oro.
Esta tabla no es totalmente precisa. He redondeado decimales porque no busco la exactitud matemática, sino que veas la tendencia y puedas anticipar lo que está por venir.
El ladrillo cae, el oro sube
Según calcula Borja Mateo en su libro “La verdad sobre el mercado inmobiliario español”, al precio medio de la vivienda aún le queda mucha caída por delante. Se supone que a mediados de 2011 ya había bajado un 40% (en precios ajustados a la inflación), pero para estabilizarse definitivamente todavía tiene que caer hasta el 65-70% con respecto a los precios máximos que se alcanzaron en 2006.
Si los cálculos de Mateo se cumplen, el metro cuadrado de segunda mano en Madrid podría llegar a caer hasta rondar los 1.200 euros, aunque este dato hay que verlo con matices, porque no es lo mismo el precio del metro cuadrado en el Barrio de Salamanca que en el PAU de Carabanchel, pero como punto de partida medio para hacer nuestros cálculos es bastante orientativo.
¿Cuándo podría terminar la caída del precio del ladrillo? Mateo dice que, como mínimo, entre 2014 y 2015. A día de hoy, el oro se cambia por unos 1.300 euros/onza. Por supuesto, no podemos saber ahora cuál será su cotización dentro de tres años. Siendo muy conservador, voy a imaginar que su cotización sube sólo 100 euros al año, de modo que en 2014 la onza de oro valdría 1.600 euros. De cumplirse estas proyecciones, el metro cuadrado de segunda mano en Madrid en el año 2014 se cotizaría a 0,7 onzas de oro, casi cuatro veces menos que en 2010, según la tabla que hemos visto antes.
Pero si nos fiáramos de lo que dicen algunos analistas del mercado del oro, que ven la onza en 8.000 dólares para 2015 (unos 6.000 euros si se mantiene la correlación actual entre el dólar y el euro), eso significaría que el metro cuadrado llegaría a valer 0,2 onzas de oro. Es decir, podríamos comprar una vivienda de 100 metros cuadrados de segunda mano en Madrid con apenas 20 onzas de oro, que a su cotización de hoy equivalen a unos 26.000 euros (algo más de cuatro millones de las antiguas pesetas).
Así pues, si de verdad tienes interés en comprarte una casa, ¿no crees que deberías esperar unos años hasta que terminen de caer los precios y mientras tanto comprar oro? Cuando el mercado de la vivienda termine su lenta agonía, el oro habrá multiplicado su valor y, si la economía se estabiliza y tus finanzas personales también están en orden, podrás entonces comprarte una vivienda en unas condiciones inmejorables.
Si la economía mundial no se estabiliza, entonces será mejor mantener el oro guardado por lo que pueda venir más adelante.
Nacho García Mostazo
© OroyFinanzas.com
En los países donde las economías son prosperas no existen todos esos anuncios de se vende. Yo NO recomiendo a nadie que venda el oro para invertir en este país, si cometen ese error pasaran a la otra cara de la moneda, un inmueble que se devalúa, sin compradores y rodeados de un desempleo que se multiplica todos los meses.
Los sellos los puedes sacar del país sin problemas, los metales cuando lo prohíban, no podréis sacarlos.
Además, si te roban, no se llevarán los sellos, pero sí los metales y joyas.
Ah, y se me olvidaba decir que por lo menos los sellos sirven para enviar cartas y paquetes, además de postales (bjetos dignos de colección igualmente).
En fin, que si no entiendes de sellos, no te metas, pero es que si no entiendes de oro, tampoco es recomendable entrar a este mercado.
Se pega uste sr. T con su proprio argumento .Claro que el ladron ira ha buscar el oro no sera estupido para ir por los sellos .
A Silverado:
No tiene nada que ver la burbuja inmoboliaria con el precio del ORO ya que la burbuja inmobiliaria existe porque se van haciendo pisos igual que fotocopias de billetes es un producto infinito y el ORO es un producato FINITO por eso su precio es verdadero. Siento que no me entendieras aunque creo que ahora si que me entenderás, gracias
Perdón, vamos con v.
Y si alguien no me se lo cree, que se den una vuelta por la Plaza mayor de Madrid y verán la cantidad de buitres que hay por allí esperando y mirando a ver quien tiene 50, o 100€ para poder hacer caja (bamos como locos) y encima usted sugiere cambiar papelitos por oro o plata, pero ¿en que mundo vive?. Eso era cuando los nuevos ricos (los de la construción) tenian tanto dinero negro que no sabían ni en que gastarselo, y ahora los tienes con sus papelitos como locos intentardo venderlos incluso por la mitad (no es que a mí me costó tanto y cuanto), y claro el chollo se acobó y ahora sólo queda la gente que gana el dinero con el sudor de su frente y a esos no es tan fácil engañarlos.
Saludos y buena suerte
Sr. Torrado:
Lo de los sellor y los billetes es una estafa como descarada y quien hace los catálogos son la misma mafia que despues quiere hacer negocios con cuatro ingenuos que les sobra el dinero. Ej: Cuanto vale un billete Sc de 1940 en catálogo, y por cuanto se está vendiendo en internet (la mayoría de las veces con autopujas y además todos están manipulados (lo sé por experiencia), en fín todo un engañabobos realizado por cuatro listos y no quiero dar aqui nombres.
Saludos a todos
Torrado, yo he perdido muuuucho dinero con lo del coleccionismo, y NO porque NO supiera, sino porque ha bajado mucho.
Las colecciones dependen de encontrar a alguien que te la quiera pagar. En momentos de jauja, hay mucha facilidad, al que le gustan los sellos se gasta mucho en sellos, por ejemplo. Pero en momentos de incertidumbre o crisis, las colecciones CAEN.
El precio de los catálogos NO son reales, son totalmente ficticios. Además, el hecho de, como usted bien dice, ir a un compro-oro y que te den liquidez inmediata, NO se puede hacer con los sellos. Y le ASEGURO que cuando YO voy a estos establecimientos a “liquidar”, pues NO le pierdo. Los uso como método de liquidez inmediata, y me dan la posibilidad de vender-comprar el mismo día y obtener así una ganancia… ¿es así el mundo del coleccionismo?
Sí es cierto que se puede ganar bastante más con las colecciones, pero para ello es FUNDAMENTAL, el conocer lo que se colecciona (o compra como colección), y conocer ese MERCADO. Y ese NO es nuestro caso.
Además, para concluir, decirle que si TODOS los sellos del mundo se pusieran a la vez en venta, ¿qué precio tendrían? Muy bajo, por eso es por lo que es mal momento para meterse en esos mundos, si bien como hobbye, si lo enfocas así, puede reportarte beneficios personales, pero a nivel de FINANZAS, NO es algo rentable (a menos que se sepa mucho y se encuentren gangas).
En fin, como decía Serrat, “cada loco con su tema” (no es por ofender, es un dicho).
SUERTE
Sr Manu.
Los sellos no cotizan en ningun mercado. No pasa como el oro que si que cotiza en un mercado MANIPULADO. Los sellos tienen un referente para su venta en catálogos que se editan anualmente y en el que consta su precio y su tirada. Y en los comercios y subastas que se dedican a ello. Me alegro que Usted no sea un friki sino un inversor muy cualificado. Supongo que invirtira en lingotes de a kilo. ¿No?.
Referente a la liquidez, bueno, su inversión tiene mucha, sin duda alguna, le aconsejo que vaya a un compro oro cuando le haga falta. (No se si puede apreciar mi ironia). En lo que ha acertado es en su recomendación: Voy a seguir con mis sellos. Con ellos estoy consiguiendo algunos de mis objetivos, que por ser muchos no le voy a detallar.
Sr. Torrado, no quiere usted enterarse de que los “coleccionables” son para frikis, no para inversores.
Acaso los sellos cotizan en algun mercado?
La liquidez de una coleccion de sellos depende de otro friki que se la quiera comprar.
Pero, usted siga con sus sellos, es un jovi muy instructivo.
Sr. Manu.
Lo de Forun filatélico no tiene nada que ver con que uno en persona invierta en sellos y los tenga cada cual en su poder. No tiene nada que ver. Como no es lo mismo tener oro fisico que tener oro papel. O el tocino y la velocidad.
Sr. Torrado, el Forum Filatélico es un claro ejemplo de que la inversión masiva en sellos es una estupidez.
Además, es lo que sugiere la lógica.
PErdón.. digo, ¿Nacho?
Y respecto del artículo, pues decir que en eso caí yo cuando conocí el portal… más que nada porque ha sido evidente la caída del ladrillo respecto de todo, y la suba del metal…
Además, sería interesante conocer el ratio hidtórico desde hace 100 años… ¿Te atreves Marion?
CREO que el “Mundo del Coleccionismo” hay que conocerlo bien antes de entrar… el del oro y la plata es más fácil y lo mejor de todo es que HISTÓRICAMENTE han sido el DINERO por y para todos… ¿Cambiará la cosa? ¿Se prohibirá o restringirá? ¿Subirá el precio aunque se reduzca la liquidez?
Eso NO lo sabemos, pero conjeturamos, pero todos CREO qie coinciden en que apostar por los metales es apostar contra tu divisa…
y meterse en “sellos” o “coleccionables varios” pues NO es sino para expertos…
Perdon, quise decir Alfonso XIII.
Sr. guillermo
Coincido con Usted en que el papel moneda no es seguro. el oro y la plata son seguros porque existe o se puede reciclar o extraer una cantidad LIMITADA. Los sellos también son seguros porque tienen una tirada LIMITADA. De un determinado sello, se da orden de que se haga una cantidad limitada. Digamos medio millon de ellos. Una vez terminada la impresión se destruye la plancha y no se vuelven a imprimir mas cantidades de ese sello. A menor tirada mas valor. En Estados Unidos en los años 30 el gobierno confisco el oro a los ciudadanos. No se ha visto ningun caso en que se confiscaran sellos. Algunas personalidades famosas que tuvieron grandes cantidades de dinero en sellos: Alfonso XII, La reina de Inglaterra, el principe Rainiero…
Torrado, todo lo que usted dice esta muy bien para “”tiempos normales”” hoy en dia son tiempos extraordinarios en donde ni siquiera el papel moneda es seguro y los metales preciosos son una buena opcion todavia, al ultimo seran los alimentos y el agua y al final que?
Vamos uno por uno, no se me apelotonen, que si no, no doy abasto.
Sr. Silverado
No se pueden comprar 300.000 euros de sellos de 1000 pesetas del rey y luego venderlos. Pero si se pueden comprar pequeñas cantidades y después venderlos. Obteniendo grandes ganancias. Poco dinero invertido, grandes ganancias.
Sr. Recillas
En la numismática no es lo mismo una moneda de inversión como una de colección. Pero no puede extrapolar el ejemplo a la filatelia ya que con sólo lo que vale una onza de oro de inversión Usted podria comprar una cantidad de sellos escogidos que su valor se podria multiplicar por 10. Si yo invierto sólo en oro y por necesidad tengo que vender y ha caido su valor yo pierdo dinero. Pero si tengo oro y sellos y necesito liquidez podre vender los sellos y dejar el oro. Es diversificar. Yo no aconsejo que la gente deje de comprar oro, sino que diversifique. Es como tener oro y plata. Que se puede vender lo que mas interese en ese momento.
Sr. Goldcat
Yo, también tengo una curiosidad si un ladron sabe que usted y yo vivimos en la misma planta de un edificio y que usted guarda en su casa oro y yo, guardo en mi casa sellos ¿A que casa ira?. Asi que el riesgo siempre existe. Que yo sepa en España a nadie han matado o robado por lo sellos, por el oro si.
Vamos uno por uno, no se me apelotonen,
Sr Torado la inversion en pepinos es mejor que la inversion en oro. Hace poco en España una compania fabricante de coches saco un espot publicitario que decia”Trae 20 000 pepinos y te llevas este coche” un joven inteligente compro unos 20000 pepinos por 3000 euros y la marca le entrego el coche para no provocar escandalo por publicidad engañosa pero al mismo tiempo retiraron la publicidad.Que queria demostrar es que para el joven astuto invertir en pepinos le salio redondo PEROOOO..ES UN CASO MUY PARTICULAR. Por uste ser profesional sale mejor invertir en sellos pero no puede generalizar. Por un fontanero saldra bien invertir en tubos de cobre pero no se puede generalizar.Invertir en oro no requiere ser profesional y es mucho mas facil vender solo hay que informarse bien sobre los precios. Y una curiosidad mia si hay un incendio(inundacion,plagas etc) en la casa de un filatelico y tambien en la de un inversionista en oro cual de los dos seran afectados.(suponiendo que los dos guardan las cosas en casa sin asegurar)
Y ala. Hora de vender. Piedo solo salir. Ala calle. Y levantar la mano y decir. Quien quiere esta. Onza de oro y facil la vendo no creo que pase lo mismo. Con los sellos. Y no digo que sea. Mal negocio. Solo. No es para todos. Si en los metales. Hay. Mucha. Gente. Que. Lo ignora. Recuerde. Como en la numismatica. “Lo unico. Mas dificil. Que encontrar una moneda. Rara. Es encontrar. Un comprardor. Raro de monedas. Raras”. (esto lo copie de un libro no recuerdo. Cual)
No he afirmado nada, he preguntado el que no lee bien es Usted. Por otro lado esta muy bien lo que cuenta para casos individuales, pero digame: se pueden comprar 300.000 euros de sellos de 1000 pesetas del rey y luego venderlos? No es en absoluto comparable la inversión en oro con el coleccionista de sellos. Saludos
Vamos a ver. Le agradeceria que antes de responder leyera bien lo que escribo. ¿Donde he dicho yo, que el oro es mala inversión?. Eso se lo inventa Usted. De hecho, yo también invierto en oro. Lo que he dicho y lo mantengo y se lo demuestro cuando quiera con pruebas, qyue la filatelia es mejor inversión que el oro. le pongo un ejemplo. Si comprase en su día el sello de 1000 ptas del Rey. lo hubiera comprado a su valor facial es decir el equivalente a 6 euros. En el año 1995. ¿Vale?. Pués si usted lo hubiese guardado hasta el año 2008, que es el catálogo que tengo su valor sería de 55 euros. Asi que en 13 años su valor habria aumentado en un 900 %. Ahora digame lo que subio el oro en los últimos 13 años. los buenos sellos no bajan de precio, sino que cada año suben. ¿No le voy a recordar que el oro ha tenido decadas de estancamiento de precio y de caidas brutales que a los que les toco lidiar con esa situación tuvieron grandes perdidas. Para su información yo he sido profesional del sector de los metales prciosos. El oro no lo pueden imprimir los bancos, pero los sellos además de ser un bien tangible, que tiene un valor por si mismo, es igual que el oro un bien limitado. Si Correos emite de un sello 300 mil ejemplares. Ya no hay más, y cuanta mas escasa sea la tirada más valor tendra. El oro se recicla pero los sellos que se pierden por no caer en manos de coleccionistas (e inversionistas) ya no existen en el mercado y de esos 300 mil bajan sus existencias muy considerablemente. ¿Lo ha entendido Usted? ¿O necesita otra aclaración?
Saludos.
Ha ha ha ha Torrado por favor….Torrado nos esta tomando el pelo? Vende sellos por oro? Y dice que el oro es mala inversión? Que yo sepa el mercado se los sellos lo mueve la demanda de coleccionista…y en estos tiempos mas bien se están malvendiendo buenas colecciones de sellos. mientras que la demanda de oro es una demanda de inversión para mantener el poder adquisitivo frente a la devaluación del dinero. Para entendernos el oro es dinero que no pueden imprimir los bancos centrales.
La inversión en sellos es más rentable que la del oro. Sin punto de comparación. (Siempre que se seleccionen bien los sellos). Si algien quiere diversificar en sus inversiones y poner los huevos en diferentes canastas. Yo puedo ofrecer sellos de inversión a cambio de plata y oro. Si alguien no entiende del tema lo puedo asesorar.
Entiendo perfectamente y secundo a Nacho Garcia Mostazo, mi comentario iba referido a la contestación de Sario. Saludos manu
Silverado, creo que no lo has entendido.
Evidentemente son dos fenómenos independientes.(entre otras cosas porque el oro es un fenómeno mundial y el ladrillo en España)
Nacho Garcia Mostazo establece unas relaciones basadas en la evolución de los precios con la misma base de tiempos. Y concluye que invertir en oro facilita la compra futura de una vivienda.
¿cual es el problema?
Que tendrá que ver la burbuja inmobiliaria con el aumento de la cotización del oro? Es mezclar churras con merinas.
Tranqilo ya le llegara su turno como lo ha tenido el inmobiliario y veras lo que llega a valer una onza
Si todo el dinero que hay invertido en oro-papel lo estuviese en oro-físico, el oro ya valdría 8000 dolares la onza.
Por supuesto que el oro físico es: pesado, menos líquido que el papel, inseguro frente a robos, etc
Aunque a su favor, podemos decir que NO es una estafa.
Aun así, hay gente que prefiere la “comodidad” de ser estafado como pasó con el FORUM FILATÉLICO.