(OroyFinanzas.com) – El control de capitales que China impone a sus ciudadanos es una de las causas que muchos analistas argumentan para explicar la subida del precio del bitcoin de los últimos días, dado que es el mercado chino el que está empujando este ascenso. Sin embargo, las herramientas que los ciudadanos chinos están usando para sacar dinero del país son variadas y Bitcoin, aunque puede ser una de ellas, no es la única: el uso de un sistema bancario en la sombra, transferencias utilizando casas de cambio en Hong Kong, agrupar las cuotas (50.000 dólares por persona al año es el límite que impone la ley) de familia y amigos – una práctica conocida como “pitufear” (smurfing en inglés), o transportar dinero en efectivo por las fronteras son algunas de estas herramientas.
En esta línea de pensamiento, Jack C. Liu, directivo de la casa de cambio Bitcoin OKCoin, con sede en Pekín, apuntaba los excesivos costos que el uso de Bitcoin para este fin tiene para los chinos, descartándolo tajantemente: “La narrativa de la fuga de capitales de China a través de Bitcoin es totalmente equivocada. No es muy atractivo pagar un 6% para hacer tal cosa”, afirmaba en Twitter.
This capital flight out of China narrative via Bitcoin is totally wrong. It's not very attractive to pay a 6% spread to do such a thing.
— Jack C. Liu (@liujackc) November 4, 2015
China y su actitud “permisiva” con la evasión de capitales
“No es legal que las personas utilicen canales secretos para mover dinero al extranjero, ya que esto es contrabando”, afirma Xi Junyang, profesor de finanzas en la Universidad de Shanghai de Finanzas y Economía, a Bloomberg. “Pero el gobierno ha mantenido una actitud laissez-faire hasta hace poco”.
Actualmente el gobierno chino está tomándose más en serio esto y China ha comenzado a intensificar la represión sobre los bancos clandestinos que canalizan ilegalmente dinero al extranjero. También ha intensificado la lucha contra los funcionarios corruptos que huyen al extranjero con fondos gubernamentales.
Además, a más largo plazo, China se ha comprometido a eliminar los controles de divisas y hacer que el yuan sea completamente convertible en 2020, como parte de su estrategia de internalización del yuan sobre la cual escribimos regularmente en OroyFinanzas.com.
Sin embargo, es evidente que los chinos pudientes están consiguiendo sacar dinero fuera de China esquivando las restricciones impuestas por las autoridades. Este flujo de dinero en efectivo en todo el mundo, es especialmente relevante si nos fijamos en el mercado inmobiliario de algunos países. Los chinos gastaron casi 30.000 millones de dólares en bienes inmuebles en Estados Unidos el año pasado. En Sydney, los chinos son propietarios de una cuarta parte de las nuevas viviendas, y se pronostica que duplicarán esta cifra en diez años.
Sistemas para evitar la evasión de capitales en China
Pero, ¿cómo esquivan los ciudadanos chinos el control de capitales?
Analizaremos a continuación las formas en las que los chinos tratan de escapar del control de capitales impuesto y que limita a 50.000 dólares por persona al año la conversión a divisas permitida:
- Casas de cambio de Hong Kong para evitar los controles de capital chinos
En Hong Kong hay más de 1.200 casas de cambio que aparentemente tienen poca actividad diaria, pero muchas de ellas están especializadas en ayudar a los chinos ricos a transferir su dinero al extranjero. Cobran alrededor de 1.000 yuanes (160 dólares) más por cada millón de dólares de Hong Kong (130.000 dólares americanos) de lo que cobraría un banco si pudiese efectuar estas transacciones.
El proceso es sencillo: Los ciudadanos chinos llegan a Hong Kong y abren una cuenta bancaria. Luego acuden a una casa de cambio, que les proporciona una cuenta bancaria continental para que el cliente haga una transferencia interna desde su cuenta en China. Una vez que está confirmada esta transacción (por lo general suele tardar dos horas), la casa de cambio transfiere el equivalente en dólares de Hong Kong, dólares americanos o cualquier otra divisa a la cuenta en Hong Kong del cliente. Tecnicamente el dinero no cruza la frontera ya que ambas transacciones son nacionales.
Mientras que la primera vez que se realiza este proceso, el cliente debe estar físicamente en Hong Kong, los siguientes puede realizarlos a través de WhatsApp o WeChat y no tienen estipulado un límite, ya que juegan con el hecho de que las transacciones de negocios no están sujetas a los mismos controles que las transacciones individuales.
- Sistema bancario en la sombra en China para evitar los controles de capital chinos
Existe en China un sistema bancario en la sombra. El Chop o Fei-Ch’ien, parecido a la Hawala, es un ejemplo de ello. Y gracias a estos “bancos clandestinos” es posible para los ciudadanos chinos obtener un cheque denominado en dólares americanos por valor de incluso 500.000 dólares (10 veces lo permitido) después de depositar en dicho banco la cantidad equivalente en yuanes.
- Agrupar las cuotas de varias personas para evitar los controles de capital chinos
Este sistema es conocido como “pitufear”, por los dibujos animados de Los Pitufos o también en chino se dice “las hormigas moviendo una casa”. Si una persona quiere sacar más dinero del país, agrupa las cuotas de sus familiares. Cada uno de ellos hace una transferencia con el límite permitido a una cuenta en otro país de dicha persona. Pero el gobierno chino ha comenzado a restringir la cantidad de efectivo que puede moverse de esta manera y la frecuencia con la que los bancos pueden enviar dinero a una sola cuenta en el extranjero desde diferentes fuentes.
4. Cruzar fronteras con efectivo en la maleta para evitar los controles de capital chinos
China ha limitado la cantidad de dinero que los turistas chinos pueden sacar en efectivo a 20.000 yuanes o el equivalente a 5.000 dólares en divisas extranjeras.
Sin embargo, este sistema más tradicional suele ser noticia en la prensa china. El periódico Ming Pao publicaba que en la frontera con Hong Kong, 80 personas han sido detenidas cuando intentaban pasar de contrabando un total de 30 millones de yuanes a Hong Kong en los tres primeros meses de este año.
- Hipoteca en el extranjero en base a los ahorros en China para evitar los controles de capital chinos
El gobierno permite a los ciudadanos chinos más pudientes que los bancos del país ofrezcan un canal legítimo para obtener dinero para la compra de viviendas en el extranjero. China Construction Bank Corp., el segundo prestamista más grande del país, el año pasado lanzó un producto que permite a sus clientes de banca privada obtener préstamos de hasta 20 millones dólares de Hong Kong con la garantía de depósitos denominados en yuanes y otros activos en el continente.
- Pagar con tarjeta y devolver la mercancía para obtener efectivo para evitar los controles de capital chinos
Un turista chino en el extranjero puede comprar un artículo caro con tarjeta para más tarde devolverlo. El reintegro de lo que ha pagado, lo obtiene en efectivo tras pagar un interés del 5 o 10% por dicho servicio.
- Sobrefacturación para evitar los controles de capital chinos
El propietario de un negocio en China puede obtener dinero en efectivo en el extranjero al aceptar pagar un recargo sobre un artículo que compre fuera de China. Se llega a un acuerdo con el vendedor sobre el precio real, y la cantidad inflada se transfiere legalmente desde China para efectuar la compra. Entre los proveedores se saldan más tarde las cuentas, y se transfiere ese dinero a una cuenta fuera de China.
Teniendo en cuenta todas estas formas que los ciudadanos chinos usan para esquivar el control de capitales, hemos querido analizar otras causas que pueden estar empujando el mercado Bitcoin en China. Hace unos días publicábamos un artículo con el caso del esquema Ponzi MMM Global que, convirtiéndose en algo viral en China, podría estar causando la subida del precio de la criptomoneda. Como ya comentábamos entonces es destacable que dos de las casas de cambio Bitcoin más importantes del país han alertado a los usuarios sobre ello: OKPay lo hacía hace 10 días en Reddit. BTCC, por su parte, lo hacía en Twitter el pasado 14 de octubre, fecha en la que el precio del Bitcoin superaba la barrera de los 250 dólares.
1/ We've had reports of dubious "investments" involving #bitcoin. These may be ponzi schemes designed to steal your bitcoins.
— BTCC (@YourBTCC) October 14, 2015
Fuente: Bloomberg
© OroyFinanzas.com
Te falta un hervor. Sin acritud.
Hombre, no se que sitios utilizaras tu, pero que mínimo que exigirle a oroyfinanzas que tenga un mínimo de rigurosidad en sus artículos, al igual que la tiene cuando se redactan artículos sobre los demás aspectos de la economía.
El problema del Bitcoin es su desconocimiento, y flaco favor le hace a la gente OyF si encima de hablar sobre algo nuevo y desconocido, no se hace de manera un tanto pulcra y que no de lugar a confusion.
Al final un dia escribirá que los bitcoins los traen unicornios y la gente asintiendo… porque lo dice oroyfinanzas…. en fin.
Un poquito de sentido crítico, por favor.
trollofthecaverns este es un espacio para aprender sobre todos los temas, incluido bitcoin. Si te crees un sabelotodo porfavor abstente de comentar o inicia tu propia pagina con información completa y rigurosa.
NADIE le ha insultado, no se sienta ofendido porque le digan lo que es obvio, que es una información parcial e incompleta y que la utiliza para hacer un caso general.
¿Eso le ofende? Debería de revisar su irascibilidad entonces y saber discernir entre una critica (que lo es) de un insulto, uno tiene carácter constructivo y el otro de mofa. ¿en que posición cree que me encuentro, en la de mofarme de usted o en la de lograr obtener algo mas constructivo?
Usted escribe artículos, no leyes, y por tanto, si alguien le aporta, como es el caso información mas veraz que cambia su enfoque, debería en vez de ofenderse como esta haciendo, agradecerselo.
¿Cuanto tiempo lleva subiendo el bitcoin?¿Cuanto tiempo lleva este servicio de BTCC activo?¿Cuanto tiempo lleva el ponzi del que tanto habla, MMM, en activo?
El ponzi lleva ya mucho tiempo, no es nada nuevo, y lo quiere vender usted como un fundamento. Eso, lo unico que trata es de crear es FUD, se ponga como se ponga.
Estimado troll de las cavernas. Nuestro último mensaje de hoy. BTCC no ha activado este servicio hace meses sinio has una semana y por eso no se sostiene su argumento. No toleramos que nos insulten en nuestra casa y dejaremos de repsonder a sus mensajes si lo hace. Este es un espacio de aprendizaje, pero de forma constructiva.
¿Que no se sostiene? lo que hay que leer, lo que no se sostiene es una información parcial e incompleta como la de sus últimos artículos.
Y ni defiendo ni dejo de defender el Bitcoin, unicamente defiendo la falta de rigurosidad que tiene en sus articulos.
BTCC permite a chinos sin tener que lelvar dinero a HongKong cambiar yuanes por BTC.
¿Qué es lo que no se sostiene?
SI quiere no conteste a la pregunta pero no conteste sinsentido como acaba de hacer con tal de no reconocer que su información es parcial e incompleta.
Pensamos que su argumentación no se sostiene. OKCoin comparte esta información y dejamos claro que BTC es una opción para evadir los controles (sobre todo con BTCC aceptando depósitos de nuevo), pero no pensamos que eso haya contribuido por ahora a la burbuja del precio y seguimos manteniendo que pensamos que uno de los factores principales es la ludopatía de los chinos y MMM.
Pero es una manera de evadir el control del gobierno chino. Si BTCC tiene cuenta en china y permite ingresar dinero desde los propios bancos chinos para la compra de bitcoins, una vez cambiado ese dinero, con unas comisiones que ni por asomo es lo que decis en el articulo, ya pueden sacar cuanto dinero,en bitcoins, quieran.
OKCoin tendrá sus condiciones al igual que Huobi, pero generalizar hablando de China como tal y solo poner el ejemplo de un exchange, me parece cuanto menos ser bastante poco riguroso e imparcial.
Esto ya lo hemos mencionado el otro día y pasó durante la subida del precio.
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Contribuimos la información de la que disponemos. Si tiene otras fuentes para validar su punto de vista compartalos por favor aquí mismo. Desde nuestro punto de vista está claro que el argumento de evasión de los controles de capital como argumento del precio de Bitcoin no se sostiene, pero si tiene datos contrarios estaremos encantados de valorarlos. De los tres exchanges hemos mencionado a dos en el artículo.
En BTCC, el cliente puede ingresar dinero desde el propio banco chino a la cuenta en banco chino de BTCC, cambiar yuanes a bitcoins y trasladarlos fuera del pais.
Nuevamente falta rigor, ya que hablas de exchanges chinos, habla de todos, ya que OKCoin no es el único exchange chino, BTCC, OKCoin y Huobi son los 3 grandes chinos y no veo informacion al respecto por ningun lado.