(OroyFinanzas.com) – La plataforma de intercambio Bitcoin itBit obtiene la licencia bancaria del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NewYork State Department of Financial Services – NYDFS). El reconocimiento obtenido como “Trust company”, que permite gestionar de forma fiduciaria [1] en nombre de los clientes sus activos de forma similar a un banco o broker, permitirá a itBit operar en los 50 estados como una entidad de servicios financieros plenamente regulada, lo que la convierte en la primera empresa del ecosistema que operará de este modo en todo el territorio de los Estados Unidos.
Por lo tanto, itBit se ha adelantado a toda la competencia en EE.UU., sin embargo, cuando se apruebe la BitLicense [2], una regulación específica para las empresas Bitcoin en Nueva York en la que trabaja el NYDFS, y que parece que será a finales de este mes, tendrá que revisarse la licencia de itBit para corroborar que cumple con la misma, aunque el hecho de que se le conceda esta licencia bancaria, que exige unos requisitos más estrictos, parece indicar que será un mero trámite.
La licencia significa que la compañía con sede en Singapur y Nueva York ha obtenido el aprobado institucional en su política interna de protección del consumidor, la seguridad cibernética y prevención del blanqueo de capitales. La aprobación de la NYDFS significa además que itBit proporciona la protección de todos los depósitos y activos de los clientes, tanto en bitcoin como en dólares. Además, los depósitos en moneda fiduciaria [3] están asegurados con la Federal Deposit Insurance Corporation – FDIC, ya que la empresa se ha asociado con un banco, del que no ha revelado el nombre. Este seguro cubre hasta los 250.000 dólares por cuenta.
“Nuestra misión en itBit siempre ha sido la de crear un exchange confiable y con calidad institucional y el cumplimiento normativo es un pilar importante de esa misión”, ha asegurado Charles Cascarilla, CEO y cofundador de itBit. “La aprobación regulatoria de la NYDFS nos permite servir como custodios de los activos de nuestros clientes y ampliar nuestros servicios a clientes de Estados Unidos – el mayor mercado de comerciantes de Bitcoin en el mundo – y nos permite hacerlo con al más alto nivel de atención proporcionada por cualquier empresa Bitcoin”.
La licencia, que había sido presentada en febrero de este año, permite a itBit operar inmediatamente y la empresa ya ha asegurado que comenzará a aceptar clientes estadounidenses próximamente.
Primer paso hacia una mayor regulación en la industria Bitcoin
“La tecnología detrás de Bitcoin y otras monedas virtuales podría ser una promesa real en última instancia, y es fundamental que establezcamos las reglas apropiadas en el camino para ayudar a salvaguardar los recursos de los clientes”, ha asegurado Benjamin Lawsky, máxima autoridad financiera de Nueva York en un comunicado. “De hecho, creemos que la regulación será en última instancia importante para la salud a largo plazo y el desarrollo de la industria de las monedas virtuales”, ha añadido el superintendente.
La lectura que podría hacerse de las declaraciones de Lawsky es que itBit abre el camino a una mayor regulación en la industria de las criptomonedas [4]. Un portavoz de NYDFS también ha asegurado que el departamento tiene sobre la mesa solicitudes de otras empresas del ecosistema, las cuales están en proceso de análisis para su aprobación, aunque no indicó el nombre de las mismas. Además, la noticia se hace pública tan solo un día después de que se conozca que el Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) [5] haya impuesto una multa de 700.000 dólares a Ripple Labs [6] por no cumplir con la normativa de prevención de blanqueo de capitales en EE.UU.
ItBit recauda 25 millones de dólares en financiación
Por otro lado, itBit ha anunciado que acaba de cerrar una ronda de financiación de 25 millones de dólares. Entre los inversores de esta Serie A se incluyen algunos de los ya existentes como RRE Ventures, Liberty City Ventures y Jay W. Jordan II, así como nuevos participantes, entre ellos el presidente de Raptor Capital Management, James Pallotta.
Coincidiendo con la ampliación de capital, itBit también ha ampliado su consejo de administración con las incorporación del exsenador demócrata estadounidense Bill Bradley, la expresidenta de la autoridad de garantía de los depósitos bancarios estadounidenses (FDIC), Sheila Bair, y el expresidente del FASB, Robert H. Herz.
“Bitcoin tiene el potencial de transformar el mundo de las finanzas como la conocemos hoy en día”, ha afirmado el nuevo miembro del consejo de itBit, Bill Bradley. “itBit puede convertirse realmente en la columna vertebral de todo el ecosistema Bitcoin y ayudar a aumentar su importancia en las finanzas, el comercio y la construcción de nuevas economías”.
Una carrera hacia el liderazgo estadounidense
Como explicábamos más arriba, la licencia obtenida por itBit implica que ha logrado adelantarse a sus competidores en el mercado estadounidense. Como bien ha explicado Antonis Polemitis, de LedraCapital en una serie de tweets en la red social Twitter, Coinbase, Circle e itBit serán, cada una con su estrategia, las candidatas para liderar el mercado de los exchanges Bitcoin en EE.UU. De momento, itBit se ha anotado el último punto. Habrá que ver cómo continúa la carrera hacia el liderazgo.
2 / First Bitcoin company to receive NYS approval. Did it in advance of BitLicense by registering as trust company (tougher standards)
— Antonis Polemitis (@polemitis) May 8, 2015 [7]
5/ We now have three serious efforts in this area, each with a different approach: @itBit [8] , @coinbase [9] and @circlebits [10]
— Antonis Polemitis (@polemitis) May 8, 2015 [11]
En enero de este año, Coinbase anunciaba Lunar, el primer exchange regulado en 24 estados [12], entre los que se encontraban Nueva York y California. Tan solo días después, ambos estados lo desmentían. En Nueva York, el NYDFS, lo hacía de esta manera [13]: “Estamos trabajando con varias compañías, incluyendo Coinbase, en la concesión de licencias y seguiremos avanzando con rapidez”, aseguró Matthew Anderson, el portavoz de NYDFS, entonces. “Dicho esto, todavía no hemos realizado ninguna emisión de licencias a empresas de moneda virtual.” Con estos antecedentes, el hecho de que el comunicado oficial de la concesión de la licencia de itBit haya sido anunciado directamente por el departamente financiero cobra especial relevancia.
Por su parte Circle, que tan solo hace unos días anunciaba una nueva ronda de financiación de 50 millones de dólares con Goldman Sachs y China IDG Capital Partners [14] como principales inversores, también apostaba públicamente por lo que su CEO, Jeremy Allaire, definía como “modelo de la economía digital híbrida”, y anunciaba que permitía el depósito en dólares para sus clientes estadounidenses. Al igual que en itBit, los fondos en dólares de los usuarios estarán asegurados por el Federal Deposit Insurance Corp – FDIC (Corporación Federal de Seguros de Depósitos bancarios estadounidense) a través del socio bancario de Circle, Silicon Valley Bank.
Además de los tres nombres propios de exchanges que comentaba Polemitis en sus tweets (itBit, Coinbase y Circle), podríamos añadir otro más: Gemini, el exchange de los hermanos Winkelvoss que definían como “un Nasdaq para Bitcoin” [15], que en enero de este año anunciaban que estaba en proceso de regulación en el NYDFS y que cuando comience a operar podría entrar a formar parte de esta carrera por el liderazgo del mercado estadounidense.
EPL
Fuente: NYT [16], American Banker [17]
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